10年後に300万円なら積立額は2万2000円
積立期間=10年間、想定利回り=3%、目標金額=300万円で計算すると、毎月積立額は「2万2000円」だとわかりました。
でもさすがに、投資信託が初めてなのに、いきなり2万円以上も積み立てるのは勇気がいります……。そこで、まずは月々1万円で始めてみることにしました。
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使い勝手が良くなった新NISA(少額投資非課税制度)を、これから投資デビューをするミドル世代はどう活用したらいい? 『お得な使い方を全然わかっていない投資初心者ですが、NISAって結局どうすればいいのか教えてください!』(すばる舎)を出版した個人投資家・桶井道(おけいどん)さん(50歳)は、持病や介護と向き合いながら2020年にFIREをかなえた自身の経験から「新NISAを活用した資産形成は老後資金の準備だけでなく、“まさか”の事態の備えになります。50歳で始めてもまだ間に合います」と勧めます。具体的なメリットや注意点、投資先の選び方、お金を増やした後の出口戦略など、新NISA活用のポイントを全3回で解説します。
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