では、NISAの主なポイントを確認しましょう。
出典:マネックス証券
図のように、毎年最大100万円を5年間投資すると、一番投資金額が多いときで累計500万円の投資ができます。5年後には、税金がかからない非課税期間が終了しますから、利益が出ていれば、そこで売っても税金がかからないのでうれしいですね。
でも……気になるのはソンしたときですよね?
NISAでは、損したときも損がなかったことになる
NISA口座では、「もうかったときにもうけがなかったということで、税金をゼロにしてあげるんだから、ソンしたときもソンがなかったということで考えますよ」というルールになっています。だから、もしも税金がかからない5年の期間が終了するときには、買った値段に戻るまでそのまま持っていたくても、一旦ソンしてでも、必ず売らなきゃいけないのです。
でも、でも……できればソンして終わることは避けたいですよね?
そこで、もしもソンをしたまま5年後を迎えてしまったときは、そのお金でまたNISA投資を始めることができます。次の非課税の5年間でプラスになることを期待して、あるいは、せめて投資元本まで値段が戻ってくることを祈って待つことも戦略ですね。